如果您是美国纳税人(公民), 绿卡持有人或居民)居住在国外, 每年的这个时候从任何意义上来说都是很费力的.

报税截止日期

个人所得税申报表通常在4月15日到期. 但是，如果15日是周末或国家法定假日，则截止日期会延长. 2023年的15号是在一个周末, 接下来的星期一是华盛顿特区的假日, 所以2023年的申请日期是4月18日.

延长报税期

如果您是4月18日居住在美国境外的美国纳税人，您将收到自动延期提交联邦所得税申报表至今年6月15日，以便将所有重要文件提交给国税局.

如果您无法在6月15日的最后期限之前提交您的申报表，您可以申请额外的延期到10月16日，如果有必要，在国税局的批准下，最迟可以延期到12月15日.

处罚

美国国税局会对迟交的税款进行处罚, 通过延长你的报税截止日期，你可以避免这些处罚.

纳税

美国国税局对你拖欠的所得税征收罚款. 虽然这种处罚可以通过及时提交延期来避免，但你将欠任何逾期付款的利息. 今年早些时候，从美国国税局“借款”对迟交者来说变得更加昂贵. 1月, 该机构宣布，个人贷款利率将提高至7%, 每天. So, 虽然您可以通过使用扩展来避免处罚, 您支付的是从4月截止日期起延迟付款的特权.

国家的税收

你可能还欠州所得税，并有纳税申报义务，因为你的收入来自美国的一个州, 或者因为你仍然被视为该州的纳税居民.

您需要检查您有申请或付款义务的每个州的申请和付款截止日期, 因为有些州不遵守联邦所得税的申报/支付规则.

税务建议

综上所述，以下是美国纳税人应考虑的一些税务提示:

• 延期报税不能避免利息支付:6月15日是延期报税, 而不是延期偿还欠款, 因此，从通常的4月份截止日期算起，利率只有7%了.
• 可以进一步延期:6月中旬不一定是发生处罚之前的最后截止日期-有机会进一步延长您的提交义务, 如果缺乏可用的信息.
• 了解你的纳税义务是有好处的:在明年截止日期之前及时了解, 了解你的纳税义务是什么, 包括所有联邦, 州税和地方税, 确保你全年都存够了足够的钱来支付账单. 理想情况下，你至少要在4月中旬之前支付估计的金额，以避免支付利息.
• 注意州税的截止日期:不要忽视你的州税申报表可能有不同的截止日期。. 如果客户没有及时告知我们来自国家的收入, 那么依靠自动延期到6月可能意味着错过了州一级的最后期限.
• 考虑孩子的纳税义务:他们是否有需要申报的投资? 例如，如果他们名下有资本收益，就会触发备案要求. 激励计划是可行的, 你可以把钱放进免税的罐子里吗, 例如, 如果这笔钱用于教育.
• 寻求专业的美国税务建议:经验告诉我们，从长远来看，投资于专业人士来帮助你报税可能会给你带来可观的收益.

美国的税收制度暴露了许多居住在国外的美国纳税人，但不必担心. 如果你对自己的责任有充分的了解, 保持自律，把欠下的钱存起来, 在报税时寻求专家的建议, 作为一名居住在海外的美国纳税人，你不必为纳税而头疼.

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